Přehledný report
Písemný přehled všech vašich spořicích produktů, jejich výkonnosti a celkové výše předpokládaných úspor k datu odchodu do důchodu.
Důchodové spoření
Spoříte dostatečně, nebo jen dostatečně doufáte?
Provedeme podrobnou analýzu vašeho stávajícího spoření a navrhneme konkrétní kroky ke zlepšení.
Co přesně zahrnuje naše analýza spoření
Penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření, investiční fondy, životní pojištění s investiční složkou – většina Čechů má několik produktů najednou, aniž by věděla, jak si navzájem sedí. Naše analýza spoření začíná tím, že si sedneme spolu a projdeme každý produkt, který máte. Podíváme se na poplatky, výnosy, státní příspěvky a daňové úlevy. Pak spočítáme, kolik budete mít k dispozici v den odchodu do důchodu, a porovnáme to s tím, co skutečně potřebujete. Pokud je mezera velká, navrhneme změny. Pokud jste na dobré cestě, potvrdíme vám to.
Co dostanete po analýze spoření
Konkrétní výstupy, ne obecné rady.
Doporučení ke zlepšení
Navrhujeme konkrétní změny – například přesun části prostředků do dynamičtějšího fondu nebo zvýšení měsíčního příspěvku o minimální částku s maximálním dopadem.
Aktualizace každý rok
Životní situace se mění. Každý rok vám nabídneme přezkoumání plánu, aby zůstal v souladu s vaší aktuální situací a cíli.
Co tato služba neřeší
Analýza spoření se soustředí výhradně na akumulaci – tedy na to, jak co nejefektivněji naspořit. Neřeší, jak budete úspory čerpat v důchodu (to patří do strategie příjmů), ani jak je přenecháte potomkům (to je součástí plánování majetku a dědictví). Výsledky také závisí na výkonnosti trhů a státní politice, které nemůžeme ovlivnit – pracujeme vždy s realistickými scénáři, ne s optimistickými přísliby.
Připraveni zjistit, jak si opravdu stojíte?
Kontaktujte nás a domluvte si první bezplatnou schůzku ve zlínské kanceláři nebo online.
Domluvit schůzku